Cosa posso fare
per te.
Non ho prodotti standard da vendere. Ho soluzioni da costruire insieme, partendo da chi sei e da cosa vuoi davvero raggiungere.
Di cosa si tratta
Pianificare le finanze non significa “comprare fondi”. Significa costruire un percorso che parta dagli obiettivi concreti della tua vita: la casa, l’università dei figli, la pensione anticipata, la tranquillità economica della famiglia. Si parte sempre dall’ascolto: cosa hai oggi, cosa vuoi domani, cosa ti spaventa.
• Vuoi un piano concreto per la pensione, la casa o l’istruzione dei figli
• Senti di non avere una strategia chiara e vuoi mettere ordine
Perché è importante
La maggior parte delle persone non sa quanto costano davvero i propri investimenti. Commissioni di gestione, costi impliciti, inefficienze fiscali: tutto si accumula in silenzio e riduce il rendimento reale anno dopo anno.
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• Ti sembra di guadagnare poco rispetto a quanto il mercato offre
• Vuoi un secondo parere indipendente sul tuo portafoglio attuale
Il problema che molti ignorano
La pensione pubblica garantirà una percentuale sempre più bassa dell’ultimo stipendio. Per chi è nato dopo il 1980, il gap previdenziale è strutturale e crescente. Intervenire presto fa una differenza enorme grazie all’interesse composto nel tempo. Ti aiuto a scegliere e ottimizzare un fondo pensione complementare, sfruttando tutti i vantaggi fiscali disponibili (deducibilità fino a 5.300 euro annui) con una strategia coerente con il tuo orizzonte.
• Hai un fondo ma non sai se è il comparto giusto per la tua età
• Vuoi capire quanto risparmieresti di tasse ogni anno con la deducibilità
La strategia più potente per iniziare
Non serve avere grandi capitali per investire in modo intelligente. Con un Piano di Accumulo si investe una cifra fissa ogni mese, anche piccola, sfruttando l’interesse composto nel tempo e riducendo il rischio di entrare nel momento sbagliato.
• Preferisci un approccio graduale e automatico, senza stress
• Hai un obiettivo a 5-10-20 anni e vuoi costruirlo mese dopo mese
Per imprese, enti e fondazioni
Imprenditori, PMI, enti istituzionali, organizzazioni religiose e fondazioni spesso detengono liquidità significativa su conti correnti che non rendono nulla. Ogni anno, quella liquidità perde potere d’acquisto reale per effetto dell’inflazione.
• Gestisci un ente, una fondazione o una cooperativa e vuoi valorizzare le giacenze
• Cerchi soluzioni a breve termine senza vincolare il capitale operativo
Proteggere il patrimonio nel tempo
Pianificare la trasmissione del patrimonio ai propri cari è uno degli atti di cura più importanti che si possano fare per la propria famiglia. Farlo per tempo, con gli strumenti giusti, evita conflitti, riduce le imposte e garantisce che le tue volontà vengano rispettate.
• Vuoi proteggere i tuoi cari da situazioni impreviste (invalidità, decesso)
• Hai esigenze di passaggio generazionale dell’azienda di famiglia
Liquidità senza disinvestire
Il Credit Lombard è un finanziamento garantito dal portafoglio titoli. Permette di accedere a liquidità immediata senza necessità di vendere gli investimenti, mantenendo la continuità della strategia e beneficiando della crescita del portafoglio nel tempo.
• Si è presentata un’opportunità (immobiliare, aziendale) e ti serve capitale rapidamente
• Preferisci mantenere il portafoglio investito mentre accedi a un finanziamento
La Carta dei Servizi
Ad ogni nuovo cliente rilascio la Carta dei Servizi: un documento che descrive in modo chiaro e trasparente cosa faccio, come lavoro, e cosa non rientra nel mio ambito di competenza. Definisce il perimetro della consulenza, le modalita di lavoro, e il modello di costo — senza sorprese.
La Carta dei Servizi viene consegnata al primo appuntamento, contestualmente all'inizio del rapporto di consulenza.
Ogni situazione ha
la sua strategia.
Costruire sicurezza per chi ami
Pianificazione familiare, protezione del reddito, istruzione dei figli, pensione serena. La famiglia è il motivo più importante per cui fare le cose per bene.
Patrimonio personale e aziendale
Separare i rischi, valorizzare la tesoreria, pianificare la successione aziendale e personale. Chi costruisce ha bisogno di proteggere ciò che ha creato.
Redditi alti, previdenza su misura
Medici, avvocati, ingegneri, consulenti: redditi elevati che meritano una pianificazione previdenziale e patrimoniale all'altezza della professione.